库拉索岛金融监管局（CGA）发布针对在线博彩运营商的加密货币指导意见

游戏运营中加密货币的新规定

该指引涵盖与持牌运营商相关的所有加密货币活动。这包括存款、投注、提款、资金管理，以及任何支持博彩运营的集团子公司。库拉索博彩管理局（CGA）将加密货币归类为高风险资产。因此，运营商必须完善监控系统，并对所接受的数字资产进行更严格的风险审查。

监管机构还倾向于选择由法币支持的稳定币，而非波动性更大的加密货币。这些变化使加密货币活动更紧密地符合库拉索的反洗钱（AML）和反恐怖主义融资规定。

对运营商行为的限制

CGA 还对加密货币相关服务设定了明确的限制。持牌运营商不得充当加密货币交易所、支付处理商或钱包提供商。此外，他们也不能在正常博彩交易之外提供交易、兑换或托管服务。

某些活动被完全禁止，包括：

• 来自受制裁钱包的资金

• 与加密货币混币器或搅拌器相关的资金

• 来源不明的包装型或桥接型资产

• 员工或公司所有者名下的个人钱包

玩家也不允许在赌场平台内部相互转账。

更严格的监控与合规规定

运营商现在必须使用区块链追踪工具，监控资金的来源和流向。在存款时以及提款前，必须对钱包地址进行核查。

对于受监管的加密货币服务提供商，需遵守金融行动特别工作组（FATF）的“旅行规则”：在进行交易时，受监管的加密货币服务提供商必须按照监管机构的要求，提供关于汇款人和收款人的信息。即使运营商使用第三方服务，仍需承担相应责任。

隐私币与去中心化金融（DeFi）的相关规定

《加密货币指南》（CGA）还针对特定类型的加密货币提供了相关信息。对于门罗币（Monero）、Zcash、达世币（Dash）和莱特币（Litecoin）MWEB等隐私币，需要进行审慎评估。与迷因币相关的风险（如价格波动、流动性和治理问题）也应予以考虑。

自托管钱包和DeFi平台仍被允许，但运营商必须确认钱包所有权，并在必要时进行额外核查。如果交易仍可追溯到个人用户，也可以使用集合钱包。

2027年前的合规时间表

部分限制措施（如禁止使用混币器和特定钱包）已生效。运营商须在2026年9月前提交完整的加密货币政策及实施计划；并在2026年12月前完成风险核查、员工培训及钱包验证流程。

到2027年6月，必须实现全面合规。这包括玩家专用钱包、区块链监控工具以及完整的交易追踪系统。CGA的立场是：加密货币仍可在持牌博彩业务中使用，但必须在更严格的管控、更强有力的监控下进行，并完全遵守风险和透明度标准。